Scadenze

La data di una scadenza di fattura segue la fattura; se la cambi a mano resta la tua, e “Torna alla data della fattura” la riallinea. Importo e direzione invece li decide la fattura: l'importo scende con i pagamenti e con le note di credito. Una scadenza di fattura non si elimina, perché tornerebbe da sola: se è pagata usa “Segna pagata”, se non va più pagata né incassata usa “Annulla”. Il segno “Verificata” dice chi ha controllato la scadenza e quando.

Segnare pagata una scadenza con una cassa come conto scrive il movimento in cassa. “Salta” toglie una sola scadenza di una ricorrenza, e le altre restano.

Il saldo scalare segue la linea centrale del Cashflow, il “Saldo previsto” (sezione 10.1): gli incassi delle fatture arrivano il giorno in cui il cliente di solito paga, mai prima della scadenza, e le altre voci pesano il giorno in cui scadono. Con “Includi scaduto” le scadute non pagate pesano oggi, o il giorno in cui il cliente di solito paga quelle in ritardo. A differenza del Cashflow, qui non contano il budget e le fatture in bozza.

La messa in mora vale come prova solo se arriva al cliente con PEC o raccomandata: l'email non prova che l'abbia ricevuta. “Copia il testo” e mandala dalla tua PEC. Un cliente si esclude dai solleciti dal dettaglio di una fattura (“Escludi cliente”), e il suo profilo o una pausa si scelgono nelle regole del cliente. Ogni azienda manda al più 100 solleciti a mano al giorno e 40 all'ora, e non più di 5 all'ora allo stesso indirizzo.

Il giro manda solo il promemoria e il sollecito. La messa in mora non parte mai da sola: la propone “Sollecita” (sezione 9.6), e vale come prova solo con PEC o raccomandata. Il giro salta le fatture con un incasso forse già arrivato, i clienti esclusi o in pausa e le email rimbalzate, e si ferma se un conto collegato alla banca non si aggiorna da più di un giorno e mezzo. Se carichi l'estratto conto a mano, in Conti apri “Modifica” sul conto dove arrivano i pagamenti dei clienti e spunta “Conto degli incassi”: il giro si ferma anche quando il suo ultimo movimento caricato ha più di 7 giorni, e ti dice quale conto aggiornare. Un conto manuale (sezione 3.2) non lo ferma: tieni aggiornati i suoi movimenti. I giorni si contano dalla scadenza dello Scadenzario: se la sposti, per esempio per una proroga concordata col cliente, il giro segue la nuova data, e con le rate conta la prima non pagata. Nei solleciti del dettaglio della fattura, un'email che non è partita si legge “Non partito”: se l'aveva mandata il giro, la riprova il giro dopo; se l'avevi mandata a mano, la rimandi tu con “Sollecita”.

Quando il commercialista pubblica un F24 dal Portale Studio, o tu con “Pubblica scadenza fiscale”, la scadenza ufficiale prende il posto della stima, con la delega allegata (sezione 13.4). Per IRES e IRAP basta il mese: ogni F24 pubblicato prende il posto della stima più vicina di quel mese, anche di una rata del saldo. Un saldo pagato a rate si pubblica una rata per volta, con lo stesso tipo e periodo e il numero nel campo “Rata”: ogni rata è una scadenza a sé. Contifex non invia gli F24: si pagano in banca o dal commercialista.